Nym , размножаются точно как люди - есть самцы, самки, Кикимер упоминает своих предков, служивших Блэкам. Опять же, вопрос с магической приблудой заканчивается на пункте "они могут не хотеть служить конкретному господину". Они не могут ему не служить, пока не освобождены колдовским способом (некий волшебный контракт, напр. Кикимер ненавидит Гарри, Добби - Малфоя, но ни один не может ослушаться хозяйского приказа), но они могут не хотеть этого (и даже находить лазейки в контракте, позволяющие им обойти приказы).
Т.е. есть некое колдовское рабство, в котором эльф находится до тех пор, пока ему не подарят одежду. Оно очень жесткое, инерция его тоже кошмарна - например, Добби и спустя время продолжает пытаться себя наказать за плохие слова о Малфоях - но несмотря на это у домовиков есть самосознание и есть даже свобода воли.
Как именно устроено это рабство - хз, этого в каноне нет.

З.Ы.: лично я полагаю, что в данном сеттинге у данной проблемы может быть уйма вариантов источника (волшебные создания, магически порабощенный каким-нибудь Мерлином народ, необходимость питаться магией, использованная хитрыми колдунами прошлого для магического порабощения, далее везде) - но статус-кво, где домовика можно спокойно убить, избить, покалечить и т.д. точно надо менять. Даже если это полуразумные недозвери)