Я тут подумал, а собственно в чём проблема? "And that's terrible" можно подать не прямой речью или мыслями персонажей, а авторским нарративом[повествованием] (беда с этими постмодернистами, словарем пользоваться не любят или не умеют, зато умно звучат).Через наглядное представление последствий тех или иных действий. Это в должной мере покажет читателю кто есть кто, и что по чем. Если это его никак не затронет, то и прямое указание так же не будет замечено.
И такой вопрос, если позволите. Повествование от первого или от третьего лица?