Исторически, термин "кустарь" и "кустарное производство" шли именно от такого способа производства. В плохую погоду крестьяне занимались ремеслом в своей избе, причем из-за малой производительности труда и нехватки образования, очень быстро какие-то умения распространялись между соседними деревеньками, получался "куст" деревень, где жили изготовители каких-то предметов. Купцам тоже было удобно собирать на продажу однородные товары в небольшом районе.
В ряде мест, вроде Ворсмы, наоборот, кустарное производство было поточным - кузнецы, шлифовщики (личильщики, личи ), столяры, сборщики. Такое разделение труда повышало производительность, а главное - в каждой избе было оборудование только для одной операции, то есть место не захламлялось простаивающим.
В городах же, как правильно отметил palen
Это тоже было нормой. В раннем СССР в проекте типовой сельской школы были квартиры учителей и директора. Как и жилье врача в сельском медпукте.