...
С жертвой разговаривают минимум 4 человека: двое как «следователи» и двое как «сотрудники отдела безопасности Центрального банка».

Следователи представляются именами реальных сотрудников и подтверждают свои личности, перезванивая с номеров официальных лиц, выложенных на реальном сайте МВД.

Лжесотрудники «отдела безопасности Центрального банка» присылают документы по ватсап якобы от юридического отдела.

Мошенники подделывают свой номер так, что номер определяется и в базе защитного приложения на телефоне «кто звонит» и проходит как официальный. В течение дня мошенники звонят с разных номеров, не распознанных приложением как мошеннические.
...

...
По словам руководителя центра мониторинга и реагирования Group-IB Александра Калинина, изменилось соотношение между звонками без поддельных документов и с ними: число вторых продолжает расти.

Использование поддельных документов помогает расположить жертву к мошеннику, из-за чего злоумышленники могут запрашивать гораздо большие суммы. Музалевский рассказывает, что обычно в таких разговорах мошенники представляются сотрудниками правоохранительных органов и говорят, что в отношении клиента осуществляются противоправные действия или оформляется мошеннический кредит, поэтому в интересах жертвы «сотрудничать со следствием и перевести все деньги на защищенный счет».

В МВД Чувашии рассказали о случае, когда 54-летняя жительница Чебоксар перевела на счета мошенников 4 миллиона рублей из собственных накоплений и взяла кредит на 3,5 миллиона. Злоумышленники представились «представителями банка», сообщили женщине об утечке личных данных и попытке оформить кредит на ее имя и предложили срочно перевести средства «на безопасный счет».

Вскоре с пострадавшей связался «сотрудник МВД» и прислал ей фотографию своего удостоверения. Когда женщина отправилась перевести деньги на указанный счет, ее не смогли переубедить ни сотрудники банка, ни полицейские. Таковы правила: банк не может отказать в переводе средств, даже если сотрудник понимает, что клиент попался на удочку злоумышленников.
...