Руконожка
Ну, то есть вы даже сам пост не читали, да? Там же прямо цитируется:
Много вы знаете владельцев рынков и теневых олигархов, кто деньги на счета как физлицо вносит? Или вам Алишер Усманов постоянно в очереди к банкомату попадается? Да и валюту в банках (!) меняет в основном Абрамович, вечно ему на содержание яхты не хватает, да? Не малый же бизнес серый импорт из Киргизии оплачивает и не работяги-мигранты лишнюю сотню баксов на родину шлют.

Так и вижу, как владельцы "Садовода" с электронным талончиком в "Сбере" сидят, чтобы снять блокировку по 115-ФЗ, ага. Комплаенс-контроль работает уже много лет, и занимается он именно что ловлей блох. Я пару раз объяснительные писал за операции в пределах первых сотен тысяч рублей, например, хотя официальный порог – 600 т.р. В вашем понимании это уже подпадает под понятие "валюты чемоданами" или ещё нет? Реальность такова, что и 115-ФЗ, и 161-ФЗ работает именно на копеечных переводах физлиц, ИП и мелких ООО, а миллиардные серые схемы, если и накрывают, то не через комплаенс.